【三方徵信】虛擬貨幣詐騙追查：專業徵信與法律團隊協作指南

虛擬貨幣詐騙的嚴峻現狀與追查挑戰

近年來，虛擬貨幣交易的熱潮伴隨著詐騙案件的急劇增加。詐騙集團利用「高報酬」、「穩賺不賠」等話術吸引受害者，透過偽造的交易平台、App或釣魚網站進行詐騙。面對這些複雜且常涉及跨國金流的案件，傳統的追查方式往往效率不彰。數據顯示，詐騙案件追查成功率與證據的即時保全密切相關。

詐騙受害者經常面臨資金流向境外、匿名錢包難以追溯以及跨境法律執行困難等多重困境。一旦發現受騙，如何迅速啟動追查並最大化挽回損失，成為當務之急。

認識虛擬貨幣詐騙的常見手法與風險

虛擬貨幣詐騙手法不斷翻新，偽裝成合法投資方案是其主要特徵。詐騙者常用手法包括：

• 假冒交易平台/App： 製作高度仿真的網站或App，誘導用戶輸入私鑰或轉帳至詐騙錢包。

• 高報酬投資計畫： 保證遠超市場行情的極高年化收益，吸引急於獲利者。

• 冒充專家/KOL： 盜用知名人士頭像，在社群媒體或LINE群組中進行假投資教學或推薦。

• 要求繳納「解凍金」、「保證金」或「稅金」： 在受害者發現無法提現時，編造理由索取更多款項。

這些手法隱藏著巨大風險，包含資金快速轉移至境外難以監管的平台、利用混幣服務增加追溯難度，以及各國法律系統差異造成的追討障礙。

我們的應對策略：整合科技與法律力量

面對日益複雜的虛擬貨幣詐騙，單打獨鬥難以奏效。我們結合三方徵信社的數位鑑識與調查技術，以及跨領域專業律師團隊的法律專長，提供全方位的虛擬貨幣詐騙追查服務。從初期的數位足跡分析、資金流向追蹤，到後續的法律訴訟與資產凍結，我們旨在為受害者構築一道堅實的防護網。

跨領域協作：徵信社、數位鑑識與律師團隊

專業的虛擬貨幣詐騙追查需要多方協作。徵信社的調查能力、數位鑑識技術與法律策略的結合，能夠顯著提升案件處理效率及資產追回機率。

三方徵信社在追查中的角色

我們的徵信團隊具備深厚的調查經驗，特別是在數位領域。他們負責：

• 數位足跡分析： 追蹤詐騙平台、網站或App的架設軌跡、IP位置等。

• 區塊鏈初步溯源： 利用區塊鏈瀏覽器及分析工具，追蹤受害資金的初步流向，識別可疑錢包地址。

• 關聯性調查： 透過數據分析，串聯詐騙錢包與可能的交易所帳戶或個人資訊。

• 跨境資訊協查： 協助律師團隊與境外交易平台聯繫，嘗試取得KYC（實名驗證）資料等。

透過專業調查技術，徵信團隊能快速為案件勾勒出資金流向雛形及相關方資訊，為後續法律行動提供有力線索。

專業律師團隊提供的全方位法律服務

我們的律師團隊涵蓋刑事、民事、甚至家事等不同領域的專家，能針對案件特性提供量身訂做的法律策略。他們負責：

• 證據保全與固定： 協助受害者合法地蒐集、公證數位證據（通訊紀錄、交易截圖等），並向法院聲請證據保全命令。

• 刑事追訴： 提起詐欺等罪的刑事告訴，啟動檢警調查程序，爭取警示帳戶凍結。

• 民事求償： 代表受害者向詐騙方提起民事訴訟，請求損害賠償。

• 跨境法律協助： 透過國際司法互助機制，或與境外律師合作，進行跨境追查與資產凍結。

• 衍生問題處理： 若詐騙案件引發家庭財產糾紛，由家事律師協助處理。

刑、民、家事律師的緊密協作，確保在追查資金流向的同時，能同步進行法律攻防，最大化追回資產的機會。

以下為徵信社與律師團隊在虛擬貨幣詐騙追查中的協作分工：

掌握關鍵：正確蒐證與幣流分析技術

有效的虛擬貨幣詐騙追查，仰賴於系統化的證據蒐集與精準的幣流分析。受害者在案發當下的即時反應，對於後續追查至關重要。

蒐集並保存關鍵案件資料

發現虛擬貨幣詐騙後，第一時間保存證據是核心。關鍵資料包括：

• 通訊紀錄： 與詐騙方的所有對話紀錄（LINE, Telegram, Email, 簡訊等），需包含對方帳號、對話時間、內容。建議截圖、錄影並考慮進行公證。

• 交易明細： 完整的轉帳記錄，包含轉出/轉入的錢包地址（務必是完整字串）、交易哈希值（TxID）、交易時間、金額。在區塊鏈瀏覽器上查詢並截圖或匯出CSV檔。

• 平台資訊： 詐騙平台的網址、名稱、客服聯繫方式、帳號截圖。

• 銀行匯款記錄： 若有透過銀行帳戶轉帳至指定個人或公司的紀錄，需保存銀行流水單或網銀交易明細。

證據保存原則： 多層次備份（本地、雲端、紙本）、務必包含時間戳記、確保資料完整性（如完整的錢包地址字串）。

幣流追蹤及交易哈希值的重要性

區塊鏈技術雖然強調匿名性，但每筆交易的哈希值（TxID）是公開且不可篡改的數位足跡。透過專業的幣流分析工具，可以追蹤資金在區塊鏈上的移動軌跡，識別錢包之間的關聯性，甚至穿透部分混幣服務。

• 交易哈希值（TxID）： 這是追查的基礎，如同資金的「身分證」。

• 錢包地址關聯性： 分析資金在不同錢包間的轉移路徑，找出可能的控制者網絡。

• 交易所資金進出： 若資金最終進入或來自中心化交易所，有機會透過法律途徑調閱實名資訊（KYC）。

幣流分析需要專業工具與技術人員的協助，將原始區塊鏈數據轉化為易於理解的圖譜，並作為提交給警方或法院的技術證據。

法律知識普及：保護自我權益與防詐技巧

除了事後的虛擬貨幣詐騙追查，具備基礎法律知識與防詐技巧更能有效降低受騙風險。

台灣相關法律與權益保障

台灣已逐步建立虛擬資產相關規範。了解這些法律有助於在不幸遭遇詐騙時，知道可以運用哪些工具維護權益。

實用防詐技巧：三要一不

提升自身警覺性是最好的防詐措施。請記住「三要一不」原則：

1. 要 核實平台合法性：使用金管會或其他主管機關列管的交易所，或查證平台是否有合法金融執照。

2. 要 保留完整紀錄：與投資相關的所有對話、交易明細、平台資訊都要詳細保存。

3. 要 定期查詢狀態：定期在區塊鏈瀏覽器上確認自己的錢包餘額與交易是否異常。

4. 不 點擊不明連結：不點擊來自未知來源的投資連結、App下載連結或要求輸入私鑰的網站連結。

對任何過於美好的「高報酬」承諾保持警惕，多方查證，必要時諮詢專業人士的意見。

我們的服務：如何為您提供虛擬貨幣詐騙追查協助

當不幸遭遇虛擬貨幣詐騙時，時間就是金錢。我們的專業團隊能迅速啟動虛擬貨幣詐騙追查程序，整合徵信調查與法律行動，最大化追回資產的可能性。

量身訂做的追查與法律服務流程

我們提供客製化的服務流程，確保案件得到最專業、最有效率的處理：

1. 初步諮詢與評估： 了解案件經過、損失金額，初步檢視您提供的證據（通訊紀錄、交易紀錄等）。

2. 啟動徵信調查與數位鑑識： 徵信團隊進行區塊鏈溯源、錢包關聯分析、詐騙平台調查等，提供技術報告。

3. 律師團隊介入與策略擬定： 律師分析徵信報告，結合法律條文，擬定最適合的法律行動方案（刑事告訴、民事求償、資產凍結聲請等）。

4. 證據加強與保全： 在律師指導下，系統化補充、公證證據，必要時聲請證據保全。

5. 執行法律行動： 代表您向檢警報案、提起訴訟、聯繫交易所、處理跨境法律事務。

6. 進度追蹤與溝通： 定期向您更新案件進度，解釋每一步行動的意義。

我們的優勢：專業、經驗與協作

• 跨領域專業： 結合徵信調查的技術能力與律師團隊的法律深度。

• 豐富實戰經驗： 處理過眾多虛擬貨幣詐騙案例，熟悉各種詐騙手法與追查難點。

• 高效協作模式： 徵信與法律團隊緊密合作，資訊無縫交流，提升處理效率。

• 客製化方案： 針對不同案件提供最符合需求的追查與法律策略。

透過專業團隊的協助，您可以避免自行追查的盲點與風險，將複雜的數位追蹤和法律程序交給專業人士處理。

結論：行動是追回資產的關鍵

在虛擬貨幣交易日益普及的今天，虛擬貨幣詐騙追查已成為一項不可或缺的專業服務。面對手法不斷演變的詐騙集團，單純的報警或自行摸索往往難以奏效。整合專業徵信社的技術調查能力與律師團隊的法律訴訟專長，是目前最有效的應對策略。

立即、正確地保存所有與詐騙相關的數位證據（通訊紀錄、交易哈希值、錢包地址等），並在發現受騙後的第一時間尋求專業協助，是成功追回資產的關鍵。我們具備處理複雜虛擬貨幣詐騙追查案件的經驗與技術，能為您提供從技術分析到法律訴訟的全程支援。

如果您或親友不幸成為虛擬貨幣詐騙的受害者，請不要猶豫，立即採取行動。越早啟動追查，資產追回的可能性就越高。

常見問題 (FAQ)

什麼是虛擬貨幣詐騙？

虛擬貨幣詐騙是指利用虛擬貨幣的熱潮和技術特性，透過虛假投資平台、高收益承諾、身份冒充等手段，誘騙受害者轉移虛擬資產或法幣的非法行為。

為什麼虛擬貨幣詐騙追查很困難？

困難點在於虛擬貨幣的匿名性（錢包地址不直接連結身份）、資金可能快速轉移至不受監管的境外平台、利用混幣服務清洗資金，以及跨國法律追訴與執行的複雜性。

徵信社如何協助虛擬貨幣詐騙追查？

徵信社主要利用數位鑑識技術和調查方法，協助進行區塊鏈資金流向的初步追蹤、錢包地址的關聯性分析、詐騙平台或網站的背景調查，為後續的法律行動提供技術性線索和證據。

律師團隊在虛擬貨幣詐騙追查中扮演什麼角色？

律師團隊提供法律策略、協助證據的合法蒐集與保全（如聲請證據保全命令）、代表受害者提起刑事告訴與民事求償、與檢警溝通協調、處理資產凍結聲請，並在涉及跨境時進行國際法律協作。

如果我被虛擬貨幣詐騙了，第一步應該做什麼？

第一步是盡可能完整地保存所有相關證據，包括與詐騙方的所有通訊紀錄、完整的交易哈希值(TxID)和錢包地址截圖、詐騙平台的資訊等。同時，盡快諮詢專業的法律或追查團隊。

所有虛擬貨幣詐騙都能追回損失嗎？

無法保證能追回所有損失。追回的機率取決於多重因素，包括詐騙資金的流向、是否能及時凍結資金、證據的完整性、詐騙方的身份是否能被鎖定、以及是否涉及願意配合調查的交易平台等。越早啟動專業追查，成功機率越高。

追查一個虛擬貨幣詐騙案件通常需要多久？

追查時程差異很大，短則數月，長則可能超過一年，甚至更久。這取決於案件的複雜度、資金流向、是否涉及跨境、以及司法機關的處理速度。